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团贷网    

1、已追缴资金和资产

   

公告16披露(截止2020年6月14日)

  • 累计追缴冻结转移隐匿资金57.01亿元人民币;

  • 累计查封扣押涉案房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆(已拍卖第一批13辆,价格951.2万元)、物品一批;

  • 累计冻结涉案公司、关联公司的证券账户38个,冻结股票市值和资金余额共9.226亿元人民币(按往期通报的冻结当日计);

  • 催收工作正常进行,总催回37.34亿元。

其它消息:      

  • 万和借壳费10亿元,法院判决后返还(录音中提及);

  • 涉案股权包括小黄狗、派生科技部分,价值及返还方式待考究。

总体评估:账上原有资金94.35亿元、新增催回预估超2亿元;涉案股权(小黄狗和派生科技等);股票账户(2019年4月28日市值9.226亿);待处置的涉案资产估值至少4亿元。

    

不排除股票价值缩水的可能性,保守预估追回现金及资产价值超125亿元。

    

2、最新逾期名单公布

9月8日团贷网官网公布最新一批逾期名单,至此房贷逾期金额20.73亿、车贷逾期金额13.51亿、信贷逾期金额66.12亿、线上以及小微企业贷逾期金额2.79亿,合计逾期金额103.15亿。

    

3、案情进展及回款时间预估


自6月15日东莞中级人民法院公示后,目前案件已经进入法院审理阶段,准备一审开庭中,至今已有三个多月。

    

最近有消息说,年底开庭有困难,有可能会拖到明年。大白认为这种可能性不大,但也需要广大难友们积极推动,才更有把握提早开庭。

    

最近大家最关心的还是进展问题,因为已经3个多月没有官方声音,但其实一切都还在正常的司法环节时间轴中。

    

团贷网2019年3月28日被查封,2019年11月26日,侦办结束,正式送检;2020年6月15日移送公诉,目前正在法院阶段。

    

预计2020年年末一审判决,公布未兑付总额,2021年年初立案执行,2021年年末开始登记,2022年年初开始清退资金,历时约3年。

    

4、法院诉讼阻力

    

上次文章发出后,大白与资产端催收工作人员聊了聊催收上的问题。因为最高法修改了民间借贷利率的保护上限,影响到了团贷网待催资产的诉讼追缴,再加上团贷网放贷是超级放贷人模式(即把从P2P线上募集到的资金通过单独一个出借人的名义放款给多个借款人),法院并不承认借贷关系的合法性,导致无法进一步处理抵押的资产,影响催收进度。

    

这方面的阻力确实影响很大,需要办案机关与法院工作人员、催收人员协作处理和推进。虽然道理都懂,但是里面的环节推动起来是很难的,需要难友们一起去反映和推动,注重借款人抵押资产的处理,同时也可以加快推进团贷网案的催收工作。

    

关于大家问的最多最终回款比例问题,大白仍是坚持充提差5成以上,毋庸置疑。


玖富

    

纸是保不住火的,尽管8月出问题后,官方一直通过各种方式维稳,但玖富的情况还是如上期预测的那样,越来越糟糕。

           

玖富目前的回款已经停滞不动,原定9月25的财报也推迟公布,再加上官方通知10月上线APP新版本,以及玖富订阅号不断发文强调自己只是信用中介……

    

我们已经可以猜测到,新版本APP上线后,将穿透底层,拒绝兜底,后续也可能有AMC入场,大概率开通本息打折下车通道。

    

这一系列的操作已经有了前兆,微贷网之前也是穿透底层,就有人问大白了,如果玖富穿透底层,跟微贷网比结果会怎样?

    

让我们追溯底层,微贷网是车抵贷,玖富则是大量的现金贷,现金贷说白了大部分是套路贷,违约率极高;再加上玖富是一家庞大的金融帝国集团,自然存在严重的资金池问题,100%存在假标续标,所以最终回款肯定是比不上微贷网的。

    

玖富的司马昭之心路人已皆知,如果还有人心存幻想本息全回,那往往会成为最后垫背之人。

    

那么,作为玖富的出借人到底该怎么做才能尽可能止损呢?

    

一句话,“大逃杀”游戏即将拉开序幕,谁跑的最快,谁的损失就会最小。


微贷网

    

喜忧参半,这个喜讲的就是微贷网了。

    

9月22日,杭州市公安局上城区分局官微通报“微贷网”处置最新情况显示,目前在****监管下,微贷网团队及组织架构继续保持平稳,日常催收工作正常开展,回款情况正常。

    

其中讲了三个重点:

    

1、截至目前,公安机关已累计归集资金22.19亿元,比7月通报新增5亿元;

    

2、已经发起全国协查,出借人可以携带身份证和银行流水到当地公安机关报案;

    

3、接入人行政信正在有序推进中,另新增了10条公安电催专线配合开展平台催收工作,重点是公安电催专线,这可不是一般的催收专线。

    

在今年9月18日微贷网公布的2020年上半年财报中显示,微贷网上半年净营收为8.739亿元人民币(约合1.237亿美元),净亏损4.872亿元人民币(约合6900万美元),截止2020年6月30日,微贷网总贷款余额为85亿元人民币(约合12亿美元)。

    

回顾今年7月9号的五方会谈,姚老板提到待收是64亿,净本金48亿,年底到期34亿,如果按当时说的车贷逾期率17%来算,今年实际有效催款应该是28.22亿元。

    

如果从五方会谈姚老板口径中的数据来看,立案仅3个月的微贷网目前归结的22.19亿资金已经覆盖了净本金的46.2%,而从财报数据的待收来看,净本金在60亿元左右,已归结的22.19亿元也占到了36%以上。

    

大白认为,我们更应该参考姚老板的口径,毕竟P2P平台的数据真实度只有老板自己知道,官方披露和财报数据一直都是可做手脚的。

    

另外要提到的是,尽管微贷网已经立案,但从情况处理通报中可以看出,催收工作并不受到立案的影响而受阻,反而是在公安的帮助下,有序推动着整体归结资金的进展。


爱钱进

           

据9月26日北京市公安局东城分局官微发布的通报,已对爱钱进(北京)信息科技有限公司(平台:爱钱进)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

    

9月23日下午,针对爱钱进出借人的投诉,北京市东城区金融服务办金融工作协调科在回复中告知投诉人,目前爱钱进平台已被东城区公安分局立案侦办,投诉人可持相关证据材料向公安部门报案。针对爱钱进不回款的问题,将督促平台主动与投诉人沟通,协商进行解决。如合法权益受到损害,请投诉人及时通过司法部门解决。

    

爱钱进官网数据显示,截至2020年8月31日,平台借贷余额本金为197亿余元,借贷余额利息为15.27亿元。当前出借人数为32.43万人。

    

逾期情况方面,同样截至2020年8月31日,逾期金额79.39亿元,逾期笔数42.5万笔,逾期90天以上金额66.4亿元,逾期90天以上笔数41.8万笔,金额逾期率达到37.38%,项目逾期率为27%。

    

金融办都在提醒要主动积极通过司法部门解决问题,近80亿的逾期金额以及37.38%的逾期率也明示了绝无本息全回的可能性。

    

既然一折接受不了,坐以待毙也是漫长无意义的等待,为什么不主动去争取一下呢?5-8年的等待未必会比1折更划算,如果继续佛性维权,爱钱进最后的结局已经可以预见。

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